En 1997 se introdujo la cuenta IRA Roth. Esta nueva IRA permitía realizar aportaciones después de impuestos y distribuir todas las ganancias (o el crecimiento) completamente libres de impuestos. Desde entonces, las personas con ingresos inferiores a 100.000 dólares han tenido la opción de convertir todas o una parte de sus IRA tradicionales existentes en IRA Roth. A partir de 2008, los partícipes con fondos en planes patrocinados por el empleador que cumplieran los requisitos también podían transferir esos fondos directamente a una IRA Roth en una transferencia cualificada si sus ingresos no superaban el umbral de 100.000 dólares. A partir de 2010, todos los titulares de cuentas IRA y los participantes en planes patrocinados por la empresa que reúnan los requisitos, independientemente del nivel de ingresos, podrán convertir su IRA tradicional y los fondos antes de impuestos de un plan patrocinado por la empresa [401(a)/(k), 403(b) y 457(b) gubernamental] en una IRA Roth. ¿Es una buena opción para usted? La conversión tiene tanto ventajas como desventajas que deben considerarse cuidadosamente antes de tomar una decisión. Esta calculadora compara dos alternativas con iguales costes de bolsillo para estimar el cambio en el patrimonio total, en el momento de la jubilación, si convierte su IRA tradicional en una Roth IRA.
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